Você já entende os fundamentos da bolsa de valores, mas ainda não tem coragem ou sabe investir na bolsa? Talvez ainda falte entendimento de como fazer isso na prática. 

Há uma variedade de estilos, métodos e estratégias de negociação no mercado de renda variável, que nem sempre são corriqueiras. 

Neste guia, decidimos cobrir alguns aspectos básicos sobre o assunto para quem está começando. 

Entenda o que precisa ser feito para começar a investir e quais as melhores estratégias para cada investidor. Acompanhe!

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O que são ações?

Uma ação representa uma pequena parte de uma empresa. Ao comprá-la na bolsa de valores, o investidor se torna “sócio” de uma parcela da companhia em questão. Então, você pode até receber dividendos, dependendo da ação. 

De forma mais prática, uma ação é um papel que representa uma parte do capital social de uma organização. Ao comprá-los, você se torna uma espécie de parceiro. 

Como tal, ele assumirá o risco do empreendimento — ao mesmo tempo em que colhe os frutos do negócio. 

Ou seja, você pode ganhar dinheiro quando o valor da ação subir ou perder dinheiro quando o valor da ação cair.

As alterações nas ações são feitas com base em lances e ofertas dos investidores. Geralmente, quanto mais pessoas interessadas em comprar um ativo, maior sua valorização.

Vale destacar que essa valorização ou desvalorização do ativo não é reflexo da situação financeira da empresa. 

As ações de uma empresa com as finanças em ordem e a receita crescente, por exemplo, podem ser mais baratas do que os papéis de uma instituição com muitas dívidas. 

Isso porque, a empresa altamente endividada pode estar prestes a receber uma oferta de aquisição de uma empresa maior e com boas avaliações de mercado. 

Como resultado, os investidores especulam que o empreendimento se valorizará e correram para comprar uma participação no negócio. Dessa forma, as ações ficaram mais caras diante da concorrência.

Bolsa de valores brasileira

Antes de explicarmos como investir na bolsa, você deve aprender um pouco mais sobre o histórico da bolsa, no Brasil e no mundo. Foi em 1531 que a primeira bolsa de valores nasceu, em Antuérpia, na Bélgica. 

Comerciantes se reuniam em um só lugar para negociar cartas de crédito e notas promissórias de empresas, governos e pessoas físicas. Mais tarde, essa ideia foi expandida para criar grandes "stock exchanges". 

Já a fundação das bolsas mais importantes do globo levou algum tempo: Londres, em 1690, e Nova York, em 1792 — até hoje a maior bolsa, em termos de capitalização de empresas participantes. 

No Brasil, a primeira bolsa a nascer foi a Bolsa de Valores do Rio de Janeiro, em 1845. 

Ao longo dos anos, no entanto, as bolsas de valores em todo o Brasil foram gradativamente substituídas e eventualmente incorporadas à Bovespa (Bolsa de Valores de São Paulo), criada em 1890. 

Como resultado dessa série de fusões, a maior bolsa de valores do Brasil se transformou na BM&F Bovespa (Bolsa de Valores, Mercadorias e Futuros de São Paulo).

Quais são os principais tipos de ação?

Existem diferentes tipos de ações, com características que podem afetar o funcionamento do ativo ou os direitos do investidor. Confira mais detalhes sobre as particularidades de cada ação a seguir!

Ações ordinárias

Primeiramente, vale a pena entender o que são as ações ordinárias. Muitas vezes são indicadas pela sigla ON; o tipo de papel que oferece mais direitos aos acionistas. 

De fato, em alguns setores listados na B3, as empresas só podem emitir esse tipo de ação. Um de seus destaques é que garante o direito de voto nas reuniões da empresa. 

Assim, o investidor poderá participar das tomadas de decisão, mas o “peso da sua voz” será proporcional ao número de ações que possui. 

Outro direito relevante é o tag along. Garante aos acionistas minoritários o direito de vender suas ações por, no mínimo, 80% do valor pago aos acionistas majoritários. 

Assim, mesmo os pequenos investidores estão protegidos se a empresa for vendida. Além disso, os estatutos da empresa podem ditar uma porcentagem maior. 

Nos diferentes setores de listagem da B3, como o Novo Mercado, as empresas devem garantir 100% de tag along. Nos Home Brokers, eles geralmente são identificados pelo número 3 no fim do ticker.

Ações preferenciais

Outro tipo de ação que você deve conhecer antes de aprender como investir na bolsa são as Ações Preferenciais, identificadas pelo símbolo PN. 

Eles não concedem direitos de voto, nem garantem o tag along – apesar de muitas empresas adotarem essa postura. Existem alguns segmentos de listagem da B3, como a Classe 2, que exigem 100% de tag along para ações preferenciais. 

Seu principal diferencial é garantir prioridade sobre os acionistas no caso de pagamento de proventos. Alguns exemplos são os dividendos distribuídos por diversas empresas e os juros sobre capital próprio (JCP). 

Isso também pode dar direito a pagamentos maiores. Os acionistas titulares dessas ações também têm prioridade no reembolso do capital, como teriam em caso de falência da empresa. 

Nesse caso, o valor devido é pago primeiro aos credores da empresa e depois aos acionistas preferencialistas. 

Quanto ao símbolo do ticker, geralmente termina com o número 4. No entanto, se a empresa tiver diferentes classes de ações, o símbolo do ticker também pode terminar em 5, 6, 7 ou 8.

Units

As Units também são conhecidas como certificados de depósito de ações. Não são papéis individuais, mas atuam como pacotes com diferentes ações ON e PN. 

O número de ações de cada Unit e a proporção de vários ativos são determinados pela empresa emissora. Portanto, os investidores devem buscar informações específicas antes de decidir investir. 

A vantagem é que ela pode se beneficiar tanto das ações ordinárias quanto das preferenciais. Também é importante observar o símbolo do ticker: ele terminará em 11. 

No entanto, o número é o mesmo de outras aplicações em bolsa, como Fundos de Investimento Imobiliário (FII) e Fundos de Bolsa (ETFs).

Small caps

Para aprender, de fato, como investir na bolsa, é importante conhecer as Small Caps. São ações emitidas por empresas com menor valor de capital nas 3 categorias vistas. 

O valor está entre US$300 milhões e US$2 bilhões. São empresas menores, geralmente ainda em estágio de desenvolvimento. 

No entanto, isso não significa que sejam desconhecidos dos investidores ou que não tenham grande visibilidade no mercado. 

A diferença é que eles têm mais potencial de crescimento, pois ainda estão em busca de consolidação. 

Como tal, é comum que distribuam dividendos menores, embora possam oferecer maiores retornos sobre a valorização. 

Por outro lado, representam mais riscos, pois ainda buscam mais espaço no mercado. Isso reduz a liquidez reduzindo o número de investidores interessados ​​em sua negociação.

Mid caps

Ao pesquisar tipos de ações, vale a pena entender as ações Mid Caps. Nesse caso, são empresas de média capitalização — entre US$2 bilhões e US$10 bilhões. 

Geralmente apresentam níveis moderados de liquidez e risco e podem ou não ser bons pagadores de dividendos.

Large caps

Também chamadas de Blue Chips — referente às fichas de poker azuis, que possuem maior valor — as ações Large Caps representam empresas de maior capitalização. 

Geralmente, são empresas mais integradas e bem conhecidas pelos investidores. Consequentemente, suas ações também tendem a ser mais negociadas nas bolsas de valores. 

Pelas mesmas razões, as blue chips tendem a apresentar menor risco para os investidores e são melhores pagadoras de dividendos. 

Isso porque, fusões maiores geralmente significam que precisam fazer menos reinvestimentos. 

Essas ações também oferecem maior liquidez, devido ao maior volume negociado. Ou seja, mais pessoas se interessam em comprar, agilizando o processo de resgate dos valores aportados.

Quais as principais vantagens em investir na bolsa?

Compreender o mercado de ações é um excelente ponto de partida para entender por que você deve investir no mercado de ações. 

Esses papéis são um dos principais ativos negociados no ambiente. Mas há outras possibilidades também. A diversidade de oportunidades é uma grande vantagem. 

Que tal conhecer os principais benefícios de investir seus recursos na bolsa de valores? Confira a seguir!

Acessibilidade

Uma das principais vantagens de aprender como investir na bolsa é a acessibilidade. Investir na bolsa de valores é mais simples do que você imagina. 

É possível comprar ações com poucos recursos, principalmente devido ao mercado fracionário. Ele possibilita adquirir ações fora dos lotes tradicionais do mercado. 

Além do mais, todas as transações podem ser feitas online. Então é muito fácil de acessar para quem quer começar a contribuir com menos capital.

Possibilidade de altos lucros

O aumento de investidores no mercado de ações nos últimos anos foi impulsionado pela busca por retornos acima da renda fixa. 

É claro que existem mais riscos associados à decisão, o que aumenta a possibilidade de lucro. Assim, as chances de obter lucratividade são maiores, principalmente no longo prazo. 

Porém, fique atento aos riscos e à necessidade de manter partes do seu patrimônio em segurança.

Alta liquidez

Mais um ponto interessante de saber como investir na bolsa é usufruir de sua alta liquidez. 

Isso significa que você pode vender seus investimentos, transformá-los em dinheiro e resgatá-los a qualquer momento. 

Isso porque a compra e venda acontecem o tempo todo durante o horário do pregão; basta encontrar alguém interessado em seus papéis. 

Devido ao alto volume de operações, a liquidez de diversos ativos e derivativos costuma ser elevada. 

Nos últimos anos, a Bolsa de Valores brasileira já conta com mais de 3 milhões de pessoas físicas. 

Com mais investidores e especuladores presentes no ambiente, as negociações ficam mais fáceis, aumentando os níveis de liquidez.

Renda passiva

Ao investir em ações da empresa, você pode lucrar de duas maneiras. O primeiro é devido à valorização das ações. A segunda é a distribuição de renda, como dividendos. 

Toda empresa brasileira listada de capital aberto é obrigada a distribuir parte de seus lucros. Assim, os acionistas participam dos resultados, obtendo uma renda passiva, consequentemente.

Variedade de investimentos

Aprender como investir na bolsa exige saber como identificar os diferentes tipos de investimentos. 

Você sabia que as FIIs (cotas de Fundos Imobiliários) podem ser compradas na bolsa de valores? Existem também os ETFs (Fundos de Índice) e BDRs (Certificados de ativos Estrangeiros). 

Além disso, há todo um ambiente para negociação de derivativos. Portanto, investir na bolsa de valores significa ter um amplo leque de oportunidades. 

Dependendo da situação, vale até atuar como trader, buscando lucros de curto prazo ao invés de focar em investimentos de longo prazo.

Sociedade com empresas

Já explicamos por aqui que, ao investir em ações, você se torna um acionista. Trata-se de uma oportunidade de se envolver em grandes negócios de uma maneira mais fácil. 

Para ser um sócio do modo tradicional, é necessário adquirir grande parte do negócio, o que requer um investimento bem alto. 

Por outro lado, comprando ações, você pode receber os frutos da empresa de forma mais econômica. 

Além disso, você não precisa trabalhar diretamente com a empresa. Você pode fazer um investimento financeiro aproveitando o potencial que ele oferece.

Carteira diversificada

Com tantas possibilidades, investir no mercado de ações pode ser uma forma de diversificar seu patrimônio. 

Existem muitas maneiras de gerenciar o risco do portfólio. Por exemplo, combine essas alternativas com renda fixa com base no seu perfil. 

Devido à diversificação, é possível reduzir o risco do investimento e maximizar a gama de retornos. Portanto, sua estratégia pode ser favorecida.

Como investir na bolsa de valores?

Depois de conhecer tantas particularidades do mercado de ações, é comum se perguntar qual o melhor caminho para investir na bolsa. 

No entanto, não há uma resposta definitiva para essa pergunta. A razão é que depende de suas características como investidor e da estratégia que você emprega. 

Para auxiliar na tomada de decisão, veja dicas para saber quais os melhores tipos de ações para investir!

Saiba seu perfil de investidor

Antes de fazer qualquer aplicação, você deve identificar qual o seu perfil de investidor. O que determina esse perfil é seu nível de tolerância ao risco, ou seja, volatilidade e incerteza de ganho ou perda. 

Entender isso é fundamental, especialmente quando estamos falando de renda variável, pois investir em ações é mais arriscado do que em renda fixa. 

Os investidores conservadores são verdadeiramente avessos ao risco. Eles preferem não ganhar dinheiro do que encarar a possibilidade de perdê-lo. 

É um perfil voltado para a manutenção do patrimônio em vez de multiplicá-lo. Seja porque está começando a investir ou porque está envelhecendo e não terá tempo de se recuperar de uma queda.

Quanto aos investidores moderados, ficam no meio termo. Eles não têm tolerância suficiente para dedicar uma parcela significativa de sua carteira a investimentos de renda variável, mas podem até aceitar alguma volatilidade para melhores retornos. 

O investidor arrojado é o típico acionista da bolsa de valores. É mais experiente no mercado financeiro, prefere aplicar seus recursos quase que exclusivamente em ações e tem grande aceitabilidade em relação ao risco.

Alinhe seus objetivos

Além do seu perfil pessoal, considere seus objetivos financeiros para entender como investir na bolsa. 

Se você deseja lucrar com a valorização de ativos, as Small Caps podem ter maior potencial de retorno. 

Por outro lado, quem busca renda passiva pode investir em Blue Chips, com prioridade para ações ON.

Destine um dinheiro para investir

Economizar uma parte de sua renda é essencial se você quiser ganhar dinheiro com um olho no futuro. 

Os jovens têm a vantagem do fator tempo, e somente quando começam a investir o quanto antes é que podem aproveitar ao máximo suas vantagens. 

Uma recomendação consistente, sem abrir mão do seu padrão de vida, é investir pelo menos 10% de sua renda mensal.

Organize sua vida financeira

Mais um passo de como investir na bolsa corretamente é estruturar suas finanças. Se você tem dívidas pendentes ou não conhece suas receitas e despesas, como manterá suas contribuições e portfólio consistentes? 

No caso das dívidas, é recomendável quitá-las primeiro. Essas dívidas podem aumentar com o tempo, pois os juros associados costumam ser mais altos do que você ganharia com seus investimentos, especialmente no curto prazo. 

Então, o primeiro passo para começar a investir, seja ações ou qualquer outro ativo, é o planejamento financeiro. Assim, você conseguirá organizar suas despesas e receitas, e saberá quanto precisará aplicar.

Tenha uma reserva

As reservas de emergência são essenciais para todos, investidores e não investidores. 

É esta reserva que vai assegurar os recursos em caso de emergência, seja um familiar doente, uma perda de emprego ou um carro roubado. 

Com esse fundo constituído, você investirá com mais tranquilidade.

Estude o mercado

Para saber como investir na bolsa, aposte em conhecimento. Ele é o ativo mais importante no mercado de ações. 

Mesmo os investidores mais experientes e profissionais, como consultores, nunca param de aprender. 

Pesquisar e acompanhar mudanças e novidades pode evitar que você tome decisões ruins e auxiliar no seu processo de amadurecimento como investidor. 

Indicadores, índices, notícias, estatísticas, cotações, padrões e estratégias mudam em minutos. Para isso, busque fontes confiáveis ​​e autores conhecidos. 

Faça cursos, leia livros, siga os passos dos maiores investidores do mundo e procure ajuda profissional quando necessário.

Abra sua conta em uma corretora

Depois de pesquisar as bolsas de valores e determinar sua estratégia de investimento, é hora de escolher uma corretora para investir. 

As corretoras são instituições financeiras que fazem a ponte entre o mercado de ações e os investidores. 

Você precisa ter uma conta de corretora para comprar ações porque a agência fará as ordens de compra e venda em seu nome. 

A compra e venda de ações é feita por meio de um Home Broker, que é a plataforma disponibilizada pela corretora para realizar essas operações.

Diversifique sua carteira de investimentos

Quando se trata de diversificação de investimentos, essa é uma das melhores estratégias de proteção. 

Em situações de baixa em alguns casos, e alta e em outros, a diversificação pode amortecer as perdas e a depreciação de uma carteira. 

Com as recentes flutuações econômicas, muitos estão dando os primeiros passos na bolsa. Mas não basta apenas comprar uma ação e esperar pelo lucro. 

Mesmo os investidores mais ousados ​​olham para a diversificação de renda fixa como uma estratégia de proteção. Portanto, não exponha todos os seus “ovos” (ativos) em apenas uma “cesta” (produto).

Desenvolva sua estratégia

Ainda precisa de mais dicas sobre como investir na bolsa? Você também precisa pensar em sua estratégia de investimento. 

Isso porque, ao escolher um tipo de ação, você precisa entender como novos ativos podem complementar seu portfólio. 

Como as novas ações podem ajudá-lo a atingir seus objetivos e como elas se comparam a outros investimentos em seu portfólio? Essa análise mais ampla ajudará a orientar a tomada de decisões.

Analise e redefina seu planejamento

Saiba analisar e redefinir seu planejamento. Estude cada alternativa individualmente em relação à sua estratégia. Por exemplo: quem pratica day trading busca lucros no curto prazo. 

Nesse caso, a análise técnica é mais comumente usada, acompanhando os movimentos do mercado, como preços de ativos, volumes de negociação e tendências gráficas. 

A análise fundamental pode ser feita para investimentos de longo prazo. Ele verifica os fundamentos da empresa por meio de diferentes métricas, como o EBITDA. 

Assim, existe a oportunidade de determinar o potencial de crescimento e resultados do negócio sem estar sujeito às habituais flutuações de curto prazo causadas pela volatilidade do mercado de ações.

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Conclusão

Neste conteúdo, você aprendeu como investir na bolsa. Como você sabe, existem diferentes tipos de ações no mercado financeiro. 

Conhecendo a classificação, você terá mais dados para analisar as características de cada ativo. 

Com isso, decisões mais informadas podem ser tomadas sobre a estruturação do seu portfólio e a busca pelo alcance dos seus objetivos. 

Acha que é hora de dar seu primeiro passo? Conheça os investimentos da Ailos e potencialize seu patrimônio!

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